客户收益计算工具

客户档案

一个客户可以保存多只产品。请使用代称或编号，不要录入真实客户身份信息。

客户代称或编号（建议匿名，保存/导出时必填）产品名称（保存/导出时必填）产品类型计算方式

基础日期

基础日期在两种算法中共用。产品未到期时，到期日期需要输入大于今天的日期。

购买日期到期日期统计日期

金额算法

持仓收益率就是客户持有期的绝对收益率，可用于计算持有期年化收益率。

投入本金持仓收益持仓收益率当前市值

净值算法

输入净值和投入本金，计算持有期与今年以来收益表现。

投入本金购买日净值统计日净值到期日净值今年 1 月 1 日净值（可选）

调整建议

这里可以自由输入想告诉客户的内容，会显示在右侧报告和导出图片中。

调整建议

理财经理姓名联系电话

当前客户产品

同一个客户编号下可以保存多只产品，点击“查看”切换报告。

产品汇总

产品	算法	持有期收益	持有期收益率	持有期年化

产品收益情况

请先录入产品数据

客户代称 -

产品类型 -

统计日期 -

持有期收益 -

持有期绝对收益率 -

持有期年化收益率 -

今年收益（估算） -

今年绝对收益率 -

今年年化收益率 -

持有天数 -

今年持有天数 -

持有进度 -

录入到期日期后展示距离到期天数。

完成有效录入后展示本次计算截止日。

投入本金 -

当前市值 -

购买日期 -

到期日期 -

调整建议

理财经理 -

计算口径与隐私说明

查看完整计算公式和适用边界

持有期绝对收益率

金额算法：持有期收益 ÷ 投入本金。净值算法：（期末有效净值 − 购买日净值）÷ 购买日净值。

已到期且采用到期日净值时，期末有效净值为到期日净值，收益和持有天数都截止到到期日期；其他情况截止到统计日期。

简单年化收益率

持有期绝对收益率 ÷ 持有天数 × 365。该指标是线性外推的简单年化，不是复利年化，也不是 XIRR，不代表未来实际收益。

今年收益指标

年初前已持有的净值产品：估算持有份额 = 投入本金 ÷ 购买日净值；年初估算市值 = 估算持有份额 × 今年 1 月 1 日净值。

今年绝对收益率 =（期末有效净值 − 年初净值）÷ 年初净值；今年收益（估算）= 估算持有份额 ×（期末有效净值 − 年初净值）；今年年化收益率 = 今年绝对收益率 ÷ 今年持有天数 × 365。

如果产品在今年内买入，今年指标从购买日期起算，等同于该产品今年内的持有期指标。未提供必要净值时不展示今年指标。

适用边界

当前版本只适用于单笔买入且没有追加、赎回、分红或单独费用调整的场景。测算口径可能与银行、基金公司或交易平台展示口径不同。

本工具仅用于收益复盘参考，不构成买入、赎回、替换或任何其他投资建议。

匿名使用统计

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